ТОП-6 способов распознать мошенничество в сфере оборота криптовалюты

Криптовалюта стала популярным объектом для мошенничества. Мошенники используют различные способы, чтобы обмануть пользователей и украсть их цифровые активы, так называемое — мошенничество с криптовалютой. Рассмотрим основные виды мошенничества с децентрализованной валютой и узнаем, как их избежать.

 

Что такое мошенничество с криптовалютой простыми словами

Это разновидность преступной деятельности, при которой мошенники используют виртуальную валюту для обмана и незаконного получения денег. Существует множество способов мошенничества (фишинг, фальшивые инвестиционные схемы, украденные или взломанные кошельки, продажа несуществующих монет).

Важно быть предельно осторожным и следить за своими средствами, чтобы избежать попадания в ловушку мошенников.

Мошенничество с криптовалютой (виды)

Киберпреступники используют различные методы для обмана пользователей и похищения их криптовалютных активов. Рассмотрим наиболее распространенные виды мошенничества с цифровыми активами и как можно защитить себя от них.

Фейковые кошельки

Киберпреступники создают поддельные криптокошельки для хранения виртуальной валюты, которые выглядят как официальные. На самом деле они предназначены для того, чтобы украсть крипту. После того, как пользователь переводит свои активы на такой фейковый кошелек, киберпреступники могут легко извлечь децентрализованную валюту и скрыться.

• Используйте только официальные проверенные кошельки.
• Постоянно обновляйте антивирусное программное обеспечение на своем устройстве.
• Не делитесь личными данными и секретными ключами с непроверенными источниками.

Соблюдая эти простые меры предосторожности, можно существенно уменьшить вероятность стать жертвой мошенничества.

Фейковые ICO или IDO

Еще одним распространенным видом мошенничества являются фейковые ICO (Initial Coin Offering) или IDO (Initial DEX Offering). Киберпреступники создают поддельные проекты, обещая инвесторам большие доходы или участие в высокоприбыльных стартапах. Они привлекают инвестиции и криптовалюту от ничего не подозревающих участников, а затем исчезают с собранными средствами.

Чтобы избежать попадания в ловушку фейковых ICO или IDO, следует придерживаться следующих рекомендаций:

• Проводите тщательное исследование проекта, убедитесь в его репутации и достоверности информации.
• Проверяйте фондово-финансовый анализ и документы проекта.
• Будьте осторожны с проектами, предлагающими нереалистичные доходы или обещания.
• Не вкладывайте деньги в проекты, которые не имеют надежной команды или официального сайта.

Cкамы в соцсетях

Преступники формируют фальшивые учетные записи, преследующие цель обмана пользователей, и украсть их криптовалютные активы. Они применяют различные методы (рассылка спама, обещания быстрой прибыли или фейковые розыгрыши), чтобы привлечь внимание и доверие жертв.

• Будьте осторожны с приглашениями и предложениями, поступающими от незнакомых пользователей.
• Проверяйте аутентичность профиля, особенно если он предлагает инвестиционные возможности.
• Не предоставляйте конфиденциальные данные или секретные ключи через социальные сети.
• Обратитесь к официальным каналам проекта, чтобы подтвердить информацию до совершения каких-либо действий.

Фейковые биржи или обменники

Хакеры разрабатывают фальшивые онлайн-сервисы для обмена, которые выглядят как настоящие. Однако они предназначены для того, чтобы отобрать криптовалюту и конфиденциальную информацию. Когда пользователь переводит свои активы на такие фейковые биржи или обменники, киберпреступники могут легко украсть их и исчезнуть.

• Используйте только лицензированные и надежные биржи и обменники с хорошей репутацией.
• Проверьте отзывы пользователей и оценку безопасности платформы.
• Обращайте внимание на URL-адрес сайта и убедитесь, что он безопасен.
• Не делитесь личными данными или секретными ключами с ненадежными источниками.

Майнинг-скамы

• Мошенничество с криптовалютой в облачном майнинге. Компания обещает инвесторам прибыль от добычи, предлагая им покупку вычислительной мощности через интернет. Однако на практике вычислительные мощности могут быть недостаточными для реального майнинга или же компания может просто пропасть с деньгами инвесторов.
• Продажа фальшивого или некачественного оборудования. Компания или частное лицо продает майнинговое оборудование, которое либо не соответствует заявленным характеристикам, либо совсем не работает. Это может быть как фальшивый ASIC-майнер, так и просто некачественное оборудование, которое быстро выходит из строя.

Чтобы не допустить подобных ситуаций, рекомендуется проводить тщательный анализ и исследование компаний. Лучше всего выбирать проверенных поставщиков с хорошей репутацией и отзывами. Также стоит быть осторожным, не вкладывать огромные суммы в подозрительные предложения.

Фейковые службы поддержки

Злоумышленники позиционируют себя представителями техподдержки крупных компаний/сервисов. Они применяют различные способы, чтобы привлечь внимание потенциальных жертв, например, через спам-письма, всплывающие окна на веб-сайтах, звонки или сообщения.

Эти мошенники предлагают помощь в решении проблем с устройством, ПО. Однако их цель — заполучить личные сведения пользователя, финансовые данные. Обычно киберпреступники просят передать им дистанционное управление к компьютеру, оплатить услуги поддержки или предоставить иные сведения для «проверки».

• Никогда не выдавайте информацию о вашем устройстве по телефону или через интернет без проверки подлинности звонящего.
• Не предоставляйте удаленный доступ к компьютеру незнакомым людям или организациям.
• Если вам кажется, что запрос на техническую поддержку подозрителен, обратитесь напрямую в службу поддержки компании через ее официальный канал связи.

Финансовые пирамиды

Финансовые пирамиды (схемы Понци) являются видом мошенничества, при котором участники приглашаются в систему с обещаниями быстрой и легкой прибыли. В схеме участвуют новые люди, которые вкладывают деньги, а затем получают комиссию от присоединения новых пользователей. Однако прибыль выдается только на первых этапах, а дальше участники рискуют потерять свои вложения.

Основными характеристиками схемы Понци являются:

1. Обещания быстрой и легкой прибыли без значительных усилий.
2. Необходимость привлечения новых участников для получения дохода.
3. Отсутствие реальной инвестиционной деятельности или продукта.
4. Система растущей зависимости от привлечения новых участников.

Часто участники финансовых пирамид верят, что смогут получить прибыль, пока схема работает, но когда количество новых участников перестает расти или схема разрушается, многие теряют свои сбережения.

Важно быть осторожным и не вкладывать деньги во все схемы, обещающие быструю и легкую прибыль. Помните, что реальные инвестиции требуют тщательного анализа и риска, и не существует способов быстрого обогащения без риска потери средств. Если у вас есть подозрения относительно схемы, лучше проконсультироваться с финансовым советником или проверить специализированные списки предполагаемых финансовых пирамид.

Фишинговые атаки

Хакеры хотят открыть возможность получения данных (логины, пароли, сведения кредиток и иные конфиденциальные показатели путем выдачи себя за доверенное лицо, организацию). При взломе кошельков, аккаунтов на криптобирже, злоумышленники могут использовать фишинговые атаки для предоставления доступности к криптовалютным счетам и присвоения средств.

Примеры фишинговых атак в отношении криптовалют содержат в себе фальшивые интернет-ресурсы, в которых пользователя просят ввести регистрационные данные от криптобиржи. Злоумышленники могут также отправить поддельные СМС с просьбами переподтверждения информации о пользователе.

1. Ни при каких условиях не разглашайте информацию (пароли, логины или приватные ключи) на подозрительных сайтах.
2. Проверьте URL платформ, на которых вы вводите свои данные. Так вы проверите достоверность ресурса.
3. Нужно быть уверенным, что компьютер защищен антивирусной программой и используете безопасные и надежные соединения.
4. Обязательно подключите двухфакторную аутентификацию для учетной записи на криптобирже или кошельке, чтобы сделать доступ к средствам наиболее безопасным.

Вредоносное ПО

Вредоносное программное обеспечение является серьезной угрозой для пользователей. Оно может привести к краже средств, утечке личных данных. Вредоносное ПО используется хакерами для атак на криптовалютные кошельки, биржи и другие сервисы, связанные с децентрализованной валютой.

Для защиты от вредоносного ПО необходимо следить за обновлениями программного обеспечения, использовать надежные антивирусные программы, не открывать подозрительные ссылки и вложения, а также хранить свои цифровые активы на безопасных кошельках. Также рекомендуется регулярно делать резервные копии своих данных и следить за безопасностью своих учетных данных.

Фейковые инвестиционные фонды

Фейковые инвестиционные фонды представляют собой мошеннические схемы, в которых жертвам обещают высокие доходы от инвестиций, но на самом деле средства инвесторов просто будут украдены. Эти фонды предлагают привлекательные предложения и обещания простого и быстрого обогащения.

Чтобы защитить себя от фейковых инвестиционных фондов:

1. Проверяйте лицензии и репутацию компании, в которую вы планируете инвестировать.
2. Будьте осторожны с обещаниями высоких доходов и низких рисков.
3. Избегайте инвестиций, которые требуют предварительных платежей или комиссий.
4. Не делайте инвестиции под давлением или поспешно.
5. Помните, что инвестиции всегда связаны с рисками и нет гарантированного дохода.

Если у вас возникли подозрения относительно инвестиционного фонда, лучше всего проконсультироваться с финансовым консультантом или проверенным специалистом в области финансовых инвестиций.

Мошенничество в P2P-торговле

• Разный курс. Мошенники могут предложить купить или продать виртуальную валюту по курсу, который отличается от официальных биржевых котировок. Это связано с желанием хакеров заработать на разнице в цене или просто обмануть вас. Будьте предельно осторожны при совершении сделок с криптовалютой и проверяйте актуальный курс на надежных источниках.
• Фейковые СМС об оплате. Недоброжелатели могут отправить фейковые SMS-сообщения с просьбой провести оплату или предоставить личные данные. Будьте бдительны и никогда не предоставляйте конфиденциальные данные через SMS или другие ненадежные каналы связи.
• Доверительное управление. Мошенники могут обещать большие доходы при предоставлении им доступа к вашим криптовалютным средствам для управления. Однако это может привести к краже средств. Всегда будьте осторожны при доверительном управлении и выбирайте только проверенных и надежных управляющих.
• Фейковые консультации. Киберпреступники выдают себя за экспертов и предлагают сомнительные советы или инвестиционные стратегии. Проверяйте информацию, прежде чем следовать советам неизвестных лиц.
• «Инсайдерская информация». Мошенники обещают доступ к секретной информации о событиях на рынке, что позволит заработать большие деньги. Будьте осторожны, такие сделки незаконны и приводят к убыткам.
• Взлом аккаунтов «знаменитостей». Недоброжелатели взламывают аккаунты известных людей и используют их имена для рекламы сомнительных инвестиционных проектов. Не верьте ложной информации, даже если она представлена от имени популярной личности.
• «Роковая красотка». Мошенники, обнаружив финансовую информацию жертвы, заманивают ее в романтические отношения с целью получения доступа к средствам или личным данным жертвы.
• Схема «треугольник». Злоумышленники используют три стороны — покупателя, продавца и биржу — для переброски виртуальной валюты без фактической реализации сделок. Эта схема может привести к потере средств и нарушению защиты конфиденциальной информации.

Мошенничество с криптовалютой (в сфере NFT)

• Pump and Dump. Стратегия манипуляции ценами, которая часто используется в мире криптовалют. Мошенники искусственно увеличивают цену определенного нфт (или нескольких) путем массовой покупки и создания искусственного спроса. Затем, когда цена достигает желаемого уровня, злоумышленники продают свои активы, вызывая крах цены и убытки для неосмотрительных инвесторов.
• Розыгрыши NFT. Мошенники могут организовывать фейковые розыгрыши, обещая ценные призы или активы за участие. Однако после участия от победителя потребуют оплатить какие-то комиссии или перевести деньги, а затем исчезнут.
• Плагиат. Создаются фальшивые NFT, копируя работы других художников или создавая подделки известных работ. Покупая плагиатированные или фальшивые нфт, вы можете оказаться обманутыми и потерять свои инвестиции.
• Перепродажа NFT. Киберпреступник может продавать один и тот же нфт несколько раз, представляя каждый раз продажу как уникальную и редкую возможность.

Убедитесь в подлинности активов, не участвуйте в сомнительных розыгрышах или памп-дамп схемах, и помните, что перед покупкой или продажей лучше провести тщательный анализ и проверку.

Рекомендации по предотвращению мошеннических схем

1. Будьте осторожны и бдительны при совершении сделок. Не поддавайтесь эмоциям и всегда проверяйте информацию перед тем, как делать инвестиции или совершать покупки.
2. Перед тем как приобретать нфт или инвестировать в виртуальную валюту, убедитесь в подлинности актива, художника, платформы. Изучите репутацию продавца или платформы, проведите дополнительные исследования.
3. Покупайте и храните крипту только на надежных и лицензированных платформах. Не доверяйте средства сомнительным проектам или неизвестным платформам.
4. Для защиты аккаунтов от взлома установите многофакторную аутентификацию во всех сервисах.
5. Не доверяйте сомнительным предложениям быстрых и легких денег, высоких доходов без рисков, а также уникальным акциям или инвестиционным проектам без должного анализа и проверки.

Как распознать мошенничество с криптовалютой

• Обещания гарантированной прибыли. Один из наиболее распространенных знаков мошенничества — это обещания о гарантированной прибыли или низком риске при инвестировании. Все инвестиции несут риски, и никто не может гарантировать доход без риска потери средств.
• Несодержательный или несуществующий технический документ. Хакеры предоставляют технический документ или белую книгу, в которой обещают детальное описание проекта или продукта. Однако важно внимательно проверить содержание документа на достоверность и конкретные детали. Если документ содержит много маркетинговых фраз, но мало технической информации, это может быть сигналом мошенничества.
• Агрессивный маркетинг. Кибермошенники используют агрессивную и назойливую рекламу или маркетинговые методы, чтобы привлечь к вложениям или покупке их продуктов. Они обещают высокие доходы, преследуют с рекламой, или посылают спам-письма. Будьте осторожны с компаниями, которые слишком агрессивно продвигают свои продукты или услуги.
• Анонимность команды. Если команда проекта или компании не представляет подробной информации о своих участниках, их опыте и профессиональных достижениях, это может быть сигналом тревоги. Мошенники скрывают свою личность, чтобы избежать ответственности за свои действия и уклониться от возможных последствий.
• Легкие деньги. Злоумышленники обещают легкие деньги или быструю прибыль за короткий срок без значительных усилий с вашей стороны. Будьте осторожны с предложениями “инвестируй сейчас”, “получай прибыль завтра”.

Как защититься от мошенничества в сфере криптовалюты

• Включите двухступенчатую аутентификацию, где это возможно, чтобы защитить учетную запись от несанкционированного доступа.
• Не отвечайте на подозрительные сообщения, не переходите по странным ссылкам и не открывайте вложения от ненадежных источников.
• Перед тем как инвестировать или проводить какие-либо сделки, убедитесь в надежности компании или проекта. Исследуйте информацию о команде, технологии, партнерах.
• Постоянно обновляйте свое программное обеспечение, включая антивирусное и антифишинговое, чтобы защитить себя от вредоносных программ и атак.
• Не разглашайте личные сведения, пароли или секретные ключи. Будьте внимательны при общении с незнакомцами на ненадежных платформах.

Что делать, если стал жертвой мошенничества с криптовалютой

1. Если мошенничество с криптовалютой произошло на платформе или криптобирже, свяжитесь с их службой поддержки и предоставьте им детали инцидента. Они помогут в расследовании и предоставят информацию о возможных действиях.
2. Заморозьте аккаунты и счета, связанные с мошенническим инцидентом. Сделайте это как можно быстрее, чтобы предотвратить дальнейшие убытки.
3. Просмотрите условия политики компании или платформы, на которой произошло мошенничество, чтобы узнать о возможных способах восстановления утраченных средств или активов.
4. Не откладывайте обращение за помощью и соберите все доступные доказательства и информацию о случившемся инциденте.

Часто задаваемые вопросы

— Какие виды мошенничества с криптовалютой существуют?

Ответ: Фишинг, кража кошельков, мошеннические ICO.

— Как избежать мошеннических схем?

Ответ: Следует быть осторожным при взаимодействии с незнакомыми сайтами и компаниями, использовать надежные кошельки и не доверять личную информацию третьим лицам.

— Что такое двухфакторная аутентификация и как она помогает, чтобы не произошло мошенничество с криптовалютой?

Ответ: Двухфакторная аутентификация — дополнительный уровень защиты, который требует подтверждение личности пользователя не только паролем, но и дополнительным кодом. Это помогает предотвратить несанкционированный доступ.