Расшифровка кода: всесторонний обзор основ криптовалюты

Криптовалюта обеспечивает анонимность и быстрые международные переводы. Виртуальные валюты могут служить средством обмена, инвестиционным активом или единицей учета. Что же необходимо знать про основы криптовалюты? В этой статье разберем это подробно.

Что такое криптовалюта?

Это тип цифровой валюты, использующей криптографические методы для защиты операций, контроля создания новых единиц и подтверждения перевода активов. Она функционирует на базе технологии распределенного реестра.

Технология в основе криптовалюты

Блокчейн — это нецентрализованная база данных, представляющая собой цепь блоков, каждый из которых содержит набор транзакций. Ключевые характеристики блокчейна включают децентрализацию и защищенность.

Преимущества цифровых активов

• Множество криптоактивов функционирует на децентрализованных площадках, что снижает риски, связанные с централизованными финансовыми институтами.
• Записи об операциях сохраняются в блокчейне, что предоставляет возможность легко отслеживать движение криптоактивов и снижает вероятность мошенничества.

Риски

• Несмотря на криптографическую защиту, цифровые активы подвержены кибератакам, взломам и мошенничеству, если пользователи не принимают меры для защиты кошельков.
• Некоторые цифровые активы имеют низкую ликвидность, что затрудняет их продажу или обмен в нужный момент.
• Пользователи могут допускать ошибки при отправке средств, такие как неправильный адрес, что ведет к потере криптоактивов без возможности возврата.

Применение цифровых активов

1. Инвестиции. Крипта стала популярным инструментом для долгосрочных и краткосрочных инвестиций. Инвесторы приобретают виртуальную валюту в надежде на рост ее стоимости, что может быть связано с общими рыночными тенденциями и с особенностями конкретного криптоактива.
2. Торговля и обмен.  Криптоактивы активно используются на криптобиржах для покупки, продажи, конвертации. Люди могут обменивать крипту или конвертировать в фиат.
3. Смарт-контракты. Это автоматизированные сделки. Их условия, которые записаны в коде на блокчейне. Они самостоятельно исполняются при осуществлении конкретных условий.

Основы криптовалюты, торговля

• Выберите платформу. Известные биржи (Binance, Coinbase, Kraken) предлагают разнообразные криптовалюты и инструменты для торговли.
• После регистрации и верификации аккаунта важно изучить интерфейс площадки и доступные функции, чтобы ориентироваться в процессе криптоторговли.
• В криптоторговле  существуют различные виды ордеров. Рыночные ордера позволяют купить или продать по текущей цене, тогда как лимитные дают возможность зафиксировать конкретную цену для сделки. Стоп-ордера помогают автоматически выходить из позиций для минимизации убытков.

Основы рынка криптовалюты

Технология распределенного реестра лежит в основе большинства виртуальных валют. Она содержит данные о транзакциях, что обеспечивает их защиту и неизменность.

Крипторынок подвержен влиянию различных факторов, включая новости, регулирование и технологические новшества. Понимание этих динамик позволяет предугадать колебания цен и вовремя реагировать на изменения.

Основы трейдинга криптовалюты

Фундаментальный анализ предполагает изучение факторов, влияющих на стоимость криптовалют, таких как команды разработчиков и технологии. Технический анализ, в свою очередь, базируется на графиках и индикаторах.

Существует множество торговых стратегий, таких как долгосрочные инвестиции и краткосрочные операции. Для минимизации потерь важно применять риск-менеджмент: установка стоп-лосс ордеров и диверсификация портфеля помогут обеспечить стабильность инвестиций.

Основы арбитража криптовалюты

Арбитраж — техника, позволяющая зарабатывать на разнице цен одной и той же крипты на разных биржах. Существует статистический и временной арбитраж, где используется анализ исторических данных и временные задержки в исполнении ордеров.

В арбитраже важна скорость исполнения сделок, поэтому трейдеры часто используют автоматизированные системы или ботов.

Как начать работать с цифровыми активами

• Сначала выберите подходящий криптокошелек.
• Зарегистрируйтесь на криптобирже, обращая внимание на репутацию, доступные торговые пары и комиссии.
• Перед инвестированием исследуйте цифровые активы, ознакомьтесь с их проектами и командами.
• Начните торговать, используя долгосрочные инвестиции или краткосрочные сделки.

Не инвестируйте больше, чем можете позволить себе потерять.

Разновидности криптовалюты

Альткоины — это все виртуальные валюты, кроме биткоина. Они имеют разные механизмы консенсуса, экономики и применения. Примеры:

• Ethereum. Площадка для создания и запуска умных сделок и dApps.
• Litecoin. «Светлый Биткойн» с быстрым временем обработки транзакций.
• Ripple. Система для международных переводов, ориентированная на банковский сектор.

Токены — цифровые криптоактивы, применяемые для доступа к услугам, инвестициям, голосованиям в проектах. Примеры:

• Chainlink. Позволяет самоисполняющимся контрактам взаимодействовать с внешними данными.
• Uniswap. Токен управления децентрализованной биржи Uniswap, предоставляющий возможность держателям принимать участие в управлении платформой.

Стейблкоины — виртуальные валюты, стоимость которых привязана к традиционным активам. Они предназначены для снижения волатильности и создания стабильности при использовании в криптовалютном пространстве. Примеры:

• Tether. Один из самых популярных стейблкоинов, привязанный к доллару США.
• USD Coin. Стейблкоин, выпускаемый консорциумом Centre, поддерживаемый резервациями в долларах.
• Dai. Стейблкоин, который поддерживается криптой и управляется протоколом MakerDAO.

NFT — цифровые активы, представляющие собой право владения на определенный контент. Примеры:

• CryptoPunks. Один из первых проектов NFT, представляющий собой коллекцию 10,000 уникальных пиксельных арт-изображений.
• Bored Ape Yacht Club. Коллекция уникальных цифровых персонажей, которые предоставляют владельцам доступ к эксклюзивным событиям и сообществам.
• NBA Top Shot. Платформа для торговли и сбора цифровых коллекционных карточек, представляющих видеоклипы с моментами из игр НБА.

Что такое стейкинг

• Это процесс участия в консенсусе блокчейна, основанного на принципе «доказательства доли». Он позволяет держателям криптовалюты зарабатывать вознаграждения, блокируя (или «ставя») свои активы.

Как работает

Пользователи предоставляют криптотокены для участия в валидации операций и блоков. Исходя из количества заблокированных криптоактивов и времени их блокировки, люди имеют возможность быть выбранными для создания новых блоков. Чем больше токенов у вас заблокировано, тем выше вероятность, что вас выберут.

Преимущества

• Стейкеры получают награды в виде криптотокенов за участие в сети.
• Можно заработать на росте стоимости на токены, если они удерживаются на протяжении длительного времени.
• Для стейкинга не требуется специализированное оборудование, что снижает начальные затраты.

Риски

• Заблокированные токены могут быть недоступны некоторое время.
• Стоимость криптотокенов непредсказуема.
• Возможны проблемы с программным обеспечением.

Как начать стейкинг

Изучите доступные токены и выберите подходящий для вас проект. Откройте криптокошелек, который поддерживает стейкинг для выбранной крипты.

Купите токены нужной криптовалюты на бирже и переведите их в свой криптокошелек. Следуйте инструкциям на платформе, чтобы блокировать токены и начать получать вознаграждения.

Примеры успешного стейкинга

Ethereum 2.0. Переход на PoS поэтапно реализует возможность стейкинга с возможностью заработать 5-20% годовых исходя из количества активов.

Cardano. Люди могут получать вознаграждения, принимая участие в формировании сети и валидируя операции

Tezos. Пользователи могут ставить токены для получения вознаграждений, а также управлять сетью через голосование.

Что такое скальпинг

• Метод торговли на финансовых рынках, который предполагает открытие и закрытие позиций в течение небольшого промежутка времени (несколько секунд или минут). Скальперы стремятся извлечь выгоду из малейших колебаний цены, используя большое количество сделок.

Принципы

Скальпинг основан на рынке с высокой ликвидностью, что предоставляет возможность оперативно открывать/закрывать позиции. Сделки проводятся обычно до 5 минут.

Скальперы нацелены на получение стабильной прибыли от каждой сделки. Они применяют различные технические индикаторы для анализа краткосрочных графиков.

Инструменты и методы скальпинга

1. Торговые платформы. Использование площадок с низким временем задержки и большой скоростью исполнения ордеров.
2. Индикаторы. Скальперы часто используют индикаторы, (Moving Average, RSI и Bollinger Bands).
3. Свечные графики. Работа с графиками с краткосрочными таймфреймами (например, 1-минутные или 5-минутные графики).

Преимущества скальпинга

• Возможность получения быстрой прибыли в результате частых сделок.
• Скальперы занимаются сделками в краткосрочной перспективе, что снижает риск от негативных новостей.
• Поскольку позиции закрываются моментально, вероятность существенных убытков минимальна.

Риски

• Необходимость быстро принимать решения.
• Непредсказуемая волатильность.
• Постоянный мониторинг крипторынка вызывает усталость.

Советы для успешного скальпинга

• Прежде чем начинать реальную торговлю, потратьте время на обучение и практику на демосчете.
• Установите лимиты на размеры сделок и убытки, чтобы защитить свой капитал.
• Инвестируйте в качественное торговое программное обеспечение.

Что такое капитализация цифровой валюты

• Это общий ценовой показатель выпущенных монет или токенов валюты. Он помогает оценить размер и стабильность валюты на крипторынке.

Как рассчитывается капитализация

Капитализация = Цена одной монеты × Общее количество монет в обращении.

Значение капитализации

Капитализация позволяет быстро оценить общую стоимость крипты и сравнить ее с другими, помогает инвесторам понять, сколько денег вложено в криптопроект и насколько он зрелый.

Ее влияние на рынок

Высокая капитализация увеличивает доверие инвесторов и привлекает больше капиталовложений. Криптовалюты с большой капитализацией часто обладают более высокой ликвидностью.

Пример капитализации популярных активов

Капитализация Биткоин — 127,26T ₽. Эфир — 30,21T ₽. Кардано — 1,22T ₽. Полкадот — 619,03B ₽.

Что такое листинг

• Процесс размещения криптовалют на торговой платформе, что позволяет этому инструменту торговаться публично.

Процесс листинга

• Проект, желающий пройти листинг подготавливает документы и информацию о своей криптовалюте или токене, включая белые книги, информацию о команде и юридическое соответствие.
• Биржа проводит внутренний аудит, чтобы определить, соответствует ли проект ее стандартам.
• Если проект проходит все проверки, криптобиржа принимает решение о его листинге.
• После листинга проект может запускать маркетинговые кампании и активизировать свое сообщество.

Преимущества листинга

• Повышение ликвидности.
• Увеличение доверия.
• Увеличение видимости.
• Доступ к новому крипторынку.

Влияние на рынок

Часто после успешного листинга наблюдается рост стоимости на токен, что вдохновляет на дальнейшие инвестиции. Люди начинают активно торговать новым активом.

Примеры успешного листинга

Листинг Биткоина на Coinbase стал значимым событием для крипторынка. Это дало возможность многим инвесторам получить доступ к Биткоину через регулируемую платформу, что способствовало росту популярности и цены цифрового золота.

Листинг Эфириума на Binance во время его первоначального запуска тоже оказал существенное влияние. Он стал одним из первых крупных проектов, использующих технологию автоматизированных сделок, и после листинга привлек большое количество инвесторов, что увеличило его цены и распространенность.

Процессинг цифровых активов

• Обработка и управление операциями. Он включает в себя верификацию, запись и завершение операций, а также их конвертацию в фиат или иные криптовалюты.

Основные элементы процессинга

• Аутентификация.
• Верификация транзакций.
• Обработка криптоплатежей.
• Запись и учет.

Преимущества

• Мгновенная обработка операций позволяет бизнесу получать оплату мгновенно.
• Возможность принимать платежи в разных криптовалютах, что расширяет клиентскую базу.
• Неподверженность фальсификациям и мошенничеству за счет использования технологий блокчейн.

Влияние на бизнес

Процессинг позволяет:

• Привлекать клиентов, использующих криптовалюту.
• Улучшать ликвидность и сокращать время на расчет.
• Повышать доверие потребителей за счет прозрачности операций.

Примеры успешного процессинга

BitPay. Ведущая площадка для обработки платежей в биткойнах. BitPay позволяет принимать биткоины как форму оплаты, быстро конвертируя их в фиат для уменьшения волатильности.

Coinbase Commerce. Выпущенная Coinbase платформа позволяет интернет-магазинам принимать крипту как платежное средство. Она обеспечивает легкую интеграцию с существующими системами и простоту в применении.

Индекс страха и жадности

• Аналитический инструмент, оценивающий общую настроенность крипторынка, основанную на эмоциях участников. Он измеряет степень страха или жадности, которые влияют на рыночные цены.

Как работает

Индекс рассчитывается на основе нескольких факторов:

1. Объем торговли. Увеличение объема сделок свидетельствует о жадности.
2. Соотношение приростов и убытков. Если рост акций превышает количество падающих, это указывает на жадность.
3. Спред между корпоративными и государственными облигациями. Узкий спред — признак жадности.
4. Опционы на фондовые коэффициенты. Смещение между опционами «пут» и «колл» отражает ожидания участников рынка.

Преимущества

Индекс легко интерпретировать и использовать как входной сигнал для принятия инвестиционных решений.

Помогает инвесторам лучше понимать общие настроения на рынке и избегать эмоциональных решений.

Контракционные и экстремальные периодические сигналы указывают на потенциальные точки разворота на рынке.

Пример применения индекса

В моменты сильного падения рынка (например, во время кризиса) индекс может опуститься близко к 0. Это может быть подходящим моментом для инвестирования.

Во время устойчивого роста рынка, когда индекс приближается к 100, это может указывать на перераспределение активов и возможный разворот. В это время инвесторы рассматривают продажу активов с целью зафиксировать прибыль.

Практические советы по использованию индекса

• Не обращайте внимания только на абсолютные значения индекса.
• Учитывайте его изменения во времени и тренды.
• Индекс страха и жадности может давать сигналы, но он не гарантирует успеха.
• Всегда проводите собственный анализ и учитывайте другие факторы, влияющие на крипторынок.

Как работает лендинг цифровых активов

• Это процесс, при котором пользователи могут предоставлять свои криптовалюты в кредит другим людям или площадкам в обмен на процентные выплаты.

Как работает лендинг

Человек создает аккаунт на платформе. Выбирает, какие криптоактивы он хочет заимствовать или предоставить в кредит. Условия займа, такие как процентная ставка и срок, определяются либо автоматически платформой, либо устанавливаются пользователем. Пользователь передает активы на сервис. Платформа затем предоставляет их заемщикам и начинает получать проценты, которые выплачиваются платформой.

Преимущества

• Высокие доходы.
• Доступ к ликвидности.
• Автоматизация процесса
• Разнообразие активов.

Риски

• Возможность того, что заемщик не сможет вернуть финансы.
• Площадки могут быть взломаны, подвергнуты мошенничеству или банкротству.

Лучшие практики лендинга

• Диверсификация.
• Изучение платформы.
• Мониторинг ставок.
• Краткосрочное заимствование.

Примеры успешного лендинга

BlockFi. Предлагает возможность зарабатывать проценты на своих криптовалютах, а также заимствовать деньги под залог криптоактивов. BlockFi выделяется своей простотой использования и разнообразием поддерживаемых криптоактивов.

Celsius. Площадка, известная высокими ставками на криптовалютные депозиты. Celsius предлагает уникальную модель распределения прибыли между кредиторами.

Ноды криптоактивов: что это?

• Это устройство (обычно компьютер), которое поддерживает и принимает участие в функционировании блокчейна. Ноды проверяют и хранят копии блокчейна, а также обеспечивают его защиту и децентрализованность. Они могут выполнять разные функции исходя из своего типа.

Виды нод

• Full Nodes хранят полную копию блокчейна, проверяют транзакции, блоки и гарантирует децентрализованность сети.
• Light Nodes скачивают лишь заголовки блоков. Используют сторонние полные ноды для верификации транзакций.
• Mining Nodes — специальные полные ноды, которые участвуют в процессе создания новых блоков.

Преимущества использования

• Децентрализованность.
• Безопасность.
• Контроль.
• Поддержка развития сети.
• Награды.

Риски

1. Для настройки и поддержания ноды необходимы знания и навыки.
2. Полные ноды требуют мощного оборудования и затрат на электроэнергию.

Как начать

Выберите тип ноды и ПО. Убедитесь, что у вас есть подходящее оборудование (процессор, оперативная память, жесткий диск).

Полные ноды должны синхронизироваться с блокчейном, что может занять время. Нода должна оставаться подключенной к интернету для работы.

Волатильность цифровой валюты

Волатильность актива обозначает степень колебаний ее цены за конкретный период.

Природа волатильности

Волатильность вызвана различными факторами:

• Спекулятивный интерес.
• Внедрение новых технологий.
• Кризисы, инфляция.

Преимущества волатильности

• Возможности для заработка.
• Привлечение новых инвесторов и трейдеров, заинтересованных в возможности выгодных сделок.
• Инвесторы могут использовать стратегии хеджирования и арбитража, чтобы извлекать выгоду из ценовых расхождений.

Риски

• Потеря капитала
• Непредсказуемость ценового показателя.
• Психологическое давление из-за колебаний цен.

Стратегии управления волатильностью

Установка лимитов на потерю поможет ограничить убытки и защитить капитал.

Распределение инвестиций между различными криптовалютами и криптоактивами сократят риски.

Инвестирование с горизонтом на несколько лет уменьшит влияние краткосрочных колебаний цен.

Как работает фандинг

Фандинг часто включает в себя методы, такие как Initial Coin Offering, Initial Exchange Offering.

Виды фандинга

1. ICO. Эмиссия токенов, позволяющая купить токены на ранних этапах проекта.
2. IEO. Прежде всего, это ICO, организованный через криптобиржу. Инвесторы могут покупать токены через площадку.
3. Crowdfunding. Сбор финансов через сервисы коллективного финансирования, где множество людей могут внести небольшие суммы.

Преимущества

• Доступ к капиталу.
• Финансирование на ранних стадиях.
• Возможность привлечения средств по всему миру.

Риски

• Регуляторные риски.
• Мошенничество.
• Нестабильность рынка.

Лучшие практики фандинга

Тщательная проверка команды.

Изучение опыта и репутации команды проекта.

Учет правовых аспектов, включая регистрацию и соблюдение местных законов.

Поддержка постоянного диалога и прозрачного взаимодействия с инвесторами.

Примеры фандинга

Эфириум провел ICO, в рамках которого было собрано 18 миллионов долларов за  42 дня. Этот проект положил начало многим другим ICO.

Криптобиржа Binance начала проводить собственные IEO на платформе Binance Launchpad. Одним из самых известных примеров является IEO токена BitTorrent, который собрал более 7 миллионов долларов за 15 минут.

Заключение

Таким образом, технологические основы криптовалюты гарантируют защищенность, прозрачность и децентрализацию. Потенциал крипты проявляется в возможностях для модернизации фин.систем, умных контрактов и токенизации криптоактивов. Будущее цифровых активов зависит от регуляторных решений и внедрения в различные сферы. Ожидается рост интереса к криптовалютам как к инвестиционным инструментам и средству обмена.