Все, что нужно знать про инвестирование в цифровое золото

Инвестиции в биткоин привлекают внимание индивидуальных инвесторов и крупных институциональных игроков. Децентрализованная природа биткоина, ограниченная эмиссия и возможность быстрого трансакционного обмена сделали его инструментом для хранения ценности и спекуляции.

Что такое инвестиции в биткоин простыми словами

Это покупка и хранение цифровой валюты с целью получения прибыли в будущем. Проще говоря, вы покупаете биткоин, надеясь, что его цена вырастет, и позже сможете продать его по более высокой стоимости, чем купили.

Способы вложения денег в биткоин

Можно купить биткоины на криптовалютной бирже. Для этого создайте профиль, пройдите проверку, внесите финансы и произведите покупку.

Некоторые площадки позволяют зарабатывать на цифровом золоте, предоставляя его в аренду или участвуя в кредитовании. Эти онлайн-платформы предлагают фиксированный доход от ваших криптоактивов.

Долгосрочное инвестирование

Это стратегия, при которой инвесторы приобретают крипту с намерением держать ее в течение длительного времени, независимо от краткосрочных колебаний цен.

Долгосрочные инвестиции в биткоин предоставляют возможность избежать эмоциональных решений, связанных с волатильностью крипторынка. Люди, следуя стратегии HODL, не поддаются панике при падении цен и не стремятся продать криптоактивы в моменты краткосрочных колебаний.

Многие HODL’еры верят в перспективы биткоина и технологию распределенного реестра, считая, что со временем он станет наиболее распространенной и принятой формой валюты. Они ожидают, что стоимость на цифровое золото вырастет в долгосрочной перспективе.

Эта стратегия упрощает торговлю. Вместо того чтобы торговать биткоинами чаще, что требует значительного времени и знаний, HODL’еры сосредотачиваются на покупке и удержании активов.

Как реализовать стратегию HODL? Начните с выбора надежной криптобиржи. После покупки рекомендуется перевести финансы в защищенный криптокошелек, особенно если вы планируете удерживать их длительный срок. Определите инвестиционные цели и сроки, решите, на какой период вы планируете держать крипту и определите, какие условия могут заставить вас пересмотреть эту стратегию. Рассмотрите возможность диверсификации портфеля, добавляя иные виртуальные валюты, чтобы уменьшить рискованность.

Однако стратегия HODL не лишена недостатков. Хотя долгосрочное удержание помогает избежать краткосрочных колебаний, стоимость биткоина все равно может значительно измениться.

Существуют технологические риски. Рынок подвержен изменениям в законодательстве, защищенности и технологии, что влияет на цену криптоактивов.

Отсутствие ликвидности. В случае необходимости срочной продажи виртуальной валюты в трудной ситуации волатильность крипторынка оказывает влияние на ликвидность и стоимость, по которой вы сможете продать актив.

Способы покупки

Есть несколько вариантов приобретения цифрового золота.

Купить биткоин на криптобирже за фиатные деньги или другую криптовалюту

• Выберите криптобиржу. Зарегистрируйтесь и создайте учетную запись. Пройдите процесс верификации и пополните аккаунт. Теперь можно размещать ордера на покупку. После успешного приобретения рекомендуется перевести блокчейн-валюту в надежный криптокошелек.

Купить через биткоин-обменник

• Определитесь с суммой для обмена и проведите операцию. Обменники предлагают конкурентные курсы и имеют возможность обменивать небольшие суммы. Важно выбрать надежный и проверенный обменник, чтобы не допустить мошенничества.

Купить на p2p-площадке

На этих сервисах участники размещают предложения на продажу и покупку биткоинов, указывая условия и предпочтительные способы оплаты. Это позволяет обойти некоторые ограничения, которые есть у традиционных бирж.

Стоит внимательно изучать профили продавцов, чтобы минимизировать вероятность мошенничества.

Купить через платежные системы, которые поддерживают такую функцию

• Платежные системы (ADVCash, Payeer и Capitalist), предоставляют возможность покупки цифрового золота напрямую с помощью их онлайн-сервисов. Это происходит через встроенные опции обмена или при помощи партнерских обменников.

Купить при помощи ботов в Telegram

• Вы отправляете команду боту, выбираете сумму и способ оплаты. Бот обрабатывает запрос. Такие боты предлагают конкурентные курсы и оперативное выполнение сделок.

Необходимо быть осторожным и пользоваться только проверенными ботами.

Купить через криптокошельки

• Криптобумажники предоставляют встроенные опции для приобретения биткоинов за фиат. Можно создать кошелек, сохранить блокчейн-валюты и применить функционал покупки, который обеспечит доступ к обменникам для покупки. Не нужно отдельно искать криптобиржу или обменник — все операции выполняются в одном приложении.

Но стоит помнить о комиссионных сборах, которые взимаются за покупки внутри таких блокчейн-портмоне.

Пассивный доход на криптовалютных биржах

Вот несколько главных методов пассивного дохода на онлайн-площадках.

Гибкие или фиксированные депозиты

• При гибких депозитах люди в любое время вносят или снимают деньги без штрафов. Процентные ставки меняются исходя из рыночных условий. Этот вариант подходит для инвесторов, которые ценят ликвидность и возможность доступа к собственным финансам. Гибкие депозиты предлагают меньшие процентные ставки, чем фиксированные, но взамен гарантируют большую свободу действий.
• Фиксированные депозиты. Пользователь согласен заблокировать средства на период (30, 60 или 90 дней). Процентная ставка заранее установлена и бывает выше. Такой вариант подходит для тех, кто уверен в своем желании удерживать финансы на протяжении определенного времени и согласен со временной недоступностью криптоактивов.

Майнинг ликвидности

• Люди вносят капитал в пул ликвидности, который применяется для поддержки торговли на площадке. Взамен они получают токены ликвидности, которые представляют их долю в пуле и комиссионные от операций.
• Можно получать доход от комиссионных сборов за каждую выполненную сделку. На новых сервисах бывают дополнительные страховые токены, предоставляющие высокие доходы.
• Главный риск — непостоянная потеря, возникающая, когда стоимость одной из децентрализованных валют в пуле изменяется. Это приводит к тому, что вы получите меньше при выводе, чем если бы просто держали активы.

Бивалютные инвестиции

Это стратегия, при которой инвесторы одновременно владеют несколькими виртуальными валютами, конструируя портфели на базе корреляций и динамики цен между криптоактивами.

Выбирая две или более крипты, можно воспользоваться их взаимозаменяемыми колебаниями цен для получения прибыли.

Майнинг

• Это сложный и многоэтапный процесс, который требует предварительной подготовки и знаний.

Этапы инвестирования

Эти шаги помогут осознанно подойти к вложению финансов и достигнуть финансовых целей.

Расчет доходности с помощью калькулятора

Необходимо знать характеристики будущего майнингового оборудования и текущие показатели сети (сложность майнинга, награда за блок). Калькуляторы доходности оценивают возможную прибыль исходя из электричества и прочих затрат.

Покупка ASIC-майнера и блока питания

Для добычи цифрового золота понадобится ASIC-майнер. Потребуется блок питания. Важно выбирать технику от проверенных производителей с хорошими отзывами.

Подключение устройства к блоку питания и к роутеру

Соедините устройство с блоком питания, придерживаясь инструкций производителя, чтобы гарантировать его корректную работу и предотвратить перегревание. Подключение к роутеру нужно для выхода в интернет.

Скачивание программы для майнинга

Установите CGminer или BFGminer. Эти приложения предназначены для управления процессом добычи, мониторинга техники и успешного выполнения задач по криптомайнингу.

Вступление в пул

Участвуя в пуле, вы будете получать стабильный доход. Награда делится между участниками пропорционально их вычислительным мощностям. Выбор пула важен: учитывайте его репутацию, комиссионные сборы, условия выплат.

Настройка ASIC для работы в пуле

Введите адрес пула и учетные данные в интерфейс ПО для добычи. Следуйте инструкциям по настройке, которые предоставляются пулом. Правильная конфигурация гарантирует результативную работу компьютера и максимальную производительность.

Облачный майнинг

• Это альтернативный способ добычи децентрализованных активов, который позволяет арендовать вычислительную мощность удаленных дата-центров вместо того, чтобы инвестировать в собственное оборудование.

Как вложить деньги

Облачный майнинг предоставляет возможность людям начать зарабатывать на крипте без технических навыков и больших первоначальных вложениях.

Выбор подходящего сервиса

При поиске компании-оператора учитывайте репутацию. Ознакомьтесь с отзывами и рейтингами онлайн-сервисов, чтобы избежать мошеннических схем. Проверьте независимые источники и форумы для получения объективной информации.

Проверьте, что компания имеет юридическую регистрацию и соблюдает законодательство страны, в которой она работает. Информация о дата-центрах, майнинговом оборудовании и партнерских программах — хороший знак.

Удостоверьтесь, что выбранный сервис поддерживает интересующие вас криптоактивы. Некоторые площадки предлагают только определенные виды цифровых активов. Проверьте условия работы сервиса (комиссии, минимальная сумма для инвестиции, вывод денег).

Выбор контракта, подходящего по цене, времени и арендуемой мощности

Существуют контракты с фиксированной и переменной мощностью. Выберите тот, что соответствует вашим целям и ожиданиям.

Сравните стоимость разных контрактов. Иногда более дорогие контракты предлагают наиболее выгодные условия (меньшие комиссионные, большая мощность).

Поверьте, на какой срок вы арендуете мощность. Долгосрочные контракты обеспечивают стабильный доход при условии, что выбранная крипта останется рентабельной.

Проанализируйте арендуемую мощность контракта и рассмотрите возможность масштабируемости. Возможно, понадобится начинать с небольшой мощности и постепенно увеличивать ее.

Вывод денег на кошелек

Удостоверьтесь, что у вас есть надежный криптокошелек для сохранения заработанных финансов. Ознакомьтесь с условиями вывода на сервисе. Узнайте минимальные суммы для выведения, наличие комиссионных сборов и скорость обработки операций.

Следите за своей конфиденциальностью и защищенностью, проверяйте адрес блокчейн-портмоне перед отправкой денег и подключите двухуровневую проверку.

Торговля биткоином

Сначала нужно определиться с надежной криптобиржей (Бинанс-binance.com, Коинбаз-coinbase.com, Кракен-kraken.com). Все они предлагают разные возможности, комиссии и уровни ликвидности.

Способы торговли

Торговля биткоином осуществляется различными методами. Рассмотрим три основных варианта.

Спотовая

Это простой и привычный способ обмена активами. В этой модели покупатели и продавцы заключают криптосделки на базе текущей рыночной цены, и транзакции выполняются немедленно. Когда трейдер покупает биткоин по спотовой цене, он мгновенно становится владельцем актива, который сохраняется на его счете до тех пор, пока он не решит продать его.

Спотовая торговля требует минимально возможных рисков, связанных с кредитным плечом и будущими обязательствами.

Фьючерсная

Это сложный способ трейдинга, основанный на заключении контрактов на покупку или продажу биткоинов в будущем по заранее фиксированной стоимости. Фьючерсные контракты позволяют спекулировать на изменениях цен без фактического владения криптоактивом. Трейдеры зарабатывают на росте и на падении цен. Это позволяет реализовывать стратегию хеджирования.

Фьючерсная торговля подразумевает большую рискованность. Неудачные прогнозы приводят к значительным убыткам.

Маржинальная

Позволяет занимать средства у брокеров или бирж для увеличения торгового капитала и потенциальной прибыли. Трейдеры вносят лишь часть необходимой суммы (маржу) и занимаются остальными средствами у криптобиржи. Это дает возможность значительно приумножить объем сделок, но одновременно и увеличить рискованность. Даже небольшие изменения цены способствуют ликвидации позиции.

Наиболее популярные биржи для трейдинга

На данный момент самые известные криптобиржи: Бинанс, Коинбаз, Кракен, Битфинекс, Битрикс.

Способы получения биткоина без взложений

Получение цифрового золота без инвестирования возможно двумя способами.

Краны

• Бесплатно раздают небольшие суммы биткоинов за выполнение простых задач (ввод капчи, просмотр рекламы). Выплаты небольшие. Люди зарабатывают малые суммы через определенные интервалы времени.

Биткоин-игры

• Позволяют игрокам зарабатывать, участвуя в игровых процессах. Эти игры варьируются от традиционных азартных до инновационных проектов на базе блокчейна.

Перспективы инвестирования в биткоин

1. Эксперты утверждают, что цифровое золото имеет потенциал для долгосрочного роста. Они ссылаются на то, что все больше крупных финансовых учреждений и компаний начинают инвестировать в биткоин, что служит сигналом для роста цен. Аналитики указывают на растущее принятие биткоина как средства платежа.
2. Эксперты рекомендуют рассматривать инвестиции в биткоин как часть широкой инвестиционной стратегии. Включение цифрового золота в инвестиционный портфель поможет инвесторам повысить потенциальную доходность.

Что нужно знать перед тем, как инвестировать в биткоин

• Изучение рынка с помощью фундаментального и технического анализа поможет лучше понимать тренды и принимать обоснованные инвестиционные решения перед покупкой цифрового золота. Важно контролировать эмоции. Изменения на крипторынке могут вызывать страх или жадность. Психологическая устойчивость важна для успешного инвестирования.
• Постоянное обучение и следование новостям о криптовалютах, новых технологиях и изменениях в регуляциях помогут оставаться в курсе событий. Участвуйте в форумах и общайтесь с другими инвесторами для обмена опытом.

Инвестиции в биткоин требуют внимательного подхода. Всегда рекомендуется проводить собственные исследования и принимать взвешенные решения, основываясь на своем финансовом положении и инвестиционных целях.

Инвестиционные возможности биткоина

Ограниченное предложение биткоинов, максимальное количество которых составляет 21 миллион, создает дефицит, что способствует росту цен в долгосрочной перспективе. Инвесторы могут воспользоваться ростом интереса со стороны институциональных игроков (фонды, компании и финансовые учреждения, которые начали активно встраивать биткоин в свои портфели).

Возможность краткосрочной торговли и спекуляций на колебаниях цен предоставляют шанс получить прибыль исходя из рыночной динамики.

Кто уже инвестировал в биткоин

Крупные финансовые учреждения (хедж-фонды и пенсионные фонды), начали заниматься инвестициями в биткойн.

Grayscale Bitcoin Trust

• Инвестиционный фонд дает возможность людям делать инвестиции в биткоин, не покупая его непосредственно. Акции GBTC можно легко купить/продать на внебиржевом рынке, что делает их комфортными для торговли. В каждом фонде хранится определенное количество биткоинов, что обеспечивает надежность инвестирования.

Тесла, инвестиции в биткоин

• Компания Tesla, возглавляемая Илоном Маском, сделала значительные инвестиции в биткоин. Она объявила о покупке биткоинов на сумму 1,5 миллиарда долларов, что подтвердило ее поддержку криптовалюты как активов.

Сколько нужно инвестировать в биткоин?

• Определите, для чего вы хотите инвестировать в цифровое золото. Это может быть накопление на долгосрочную перспективу, защита от инфляции или спекуляция на краткосрочных колебаниях цен.
• Крипта характеризуются высокой волатильностью. Оцените, насколько вы готовы принимать риски и какую часть своего капитала вы можете позволить себе потерять. Финансовые консультанты часто рекомендуют инвестировать не более 5-10% от общего инвестиционного портфеля в высоковолатильные активы.
• Начните с небольшой суммы, чтобы получить опыт и лучше понять рынок. Многие платформы позволяют начинать с инвестиций всего в 10-50 долларов.

Если вы планируете держать биткоин в течение нескольких лет, можно рассмотреть возможность регулярного инвестирования, когда вы покупаете фиксированное количество цифрового золота на постоянной основе, независимо от его цены.

Основные риски при вложении в биткоины

• Криптовалюты подвержены взлому и краже. Если вы держите биткоины на бирже, есть вероятность, что хакеры смогут получить доступ к деньгам. Существует множество мошеннических схем, включая фальшивые ICO, которые приводят к потере капитала.
• Программное обеспечение и технологии, поддерживающие биткоин, имеют уязвимости или ошибки, которые приводят к сбоям в работе сети или к потере финансов. Всегда есть вероятность появления новых проблем в результате обновлений ПО или изменений в сети.

Часто задаваемые вопросы

— Вопрос 1. Могу ли я потерять доступ к своему биткоину?

Ответ: Потеря доступа к криптокошельку приводит к потере биткоинов. Это происходит из-за потери пароля, повреждения устройства или уничтожения бумажного кошелька. Регулярное создание резервных копий и применение надежных методов хранения помогут избежать этого.

— Вопрос 2. Какие риски связаны с вложениями в биткоин?

Ответ: Волатильность цен, возможность потери финансов из-за взлома или мошенничества, отсутствие защиты.

— Вопрос 3 Как купить биткоин?

Ответ: Биткоин можно приобрести на криптобиржах.

Заключение

Инвестиции в биткоин предлагают значительные возможности, но они сопряжены с высокой рискованностью (волатильность, потенциальные потери). Прежде чем вкладывать, нужно тщательно проанализировать финансовые цели, степень риска и провести исследования.